Checklist para Organizar Seus Investimentos Antes de Declarar
Use esta lista antes de acessar o programa da Receita Federal do Brasil.
Marque cada item somente depois de conferir os documentos oficiais.
1. Conferência Geral
☐ Baixei todos os informes de rendimentos das minhas corretoras.
☐ Baixei os informes dos bancos onde tenho renda fixa.
☐ Conferi minha posição consolidada em 31 de dezembro.
☐ Separei rendimentos tributáveis e rendimentos isentos.
Guia completo para declarar
Seguir o guia completo do IR >>>2. Ações
☐ Listei todas as empresas que possuo.
☐ Conferi a quantidade de ações em 31/12.
☐ Verifiquei o custo total investido.
☐ Somei todos os dividendos recebidos no ano.
☐ Separei os valores de juros sobre capital próprio.
☐ Verifiquei se houve venda com lucro durante o ano.
☐ Conferi as movimentações registradas na B3.
3. Fundos Imobiliários (FIIs)
☐ Listei todos os FIIs que possuo.
☐ Conferi quantidade de cotas em 31/12.
☐ Verifiquei o valor total investido.
☐ Somei todos os rendimentos recebidos no ano.
☐ Verifiquei se houve venda de cotas.
☐ Confirmei os dados no informe da corretora.
4. Tesouro Direto e Renda Fixa
☐ Listei todos os títulos ativos no ano.
☐ Conferi saldo em 31/12.
☐ Verifiquei rendimentos tributáveis.
☐ Separei rendimentos isentos (LCI, LCA etc.).
☐ Verifiquei se houve resgate durante o ano.
☐ Confirmei os valores com o informe oficial da instituição.
5. Antes de Enviar a Declaração
☐ Conferi se todos os investimentos aparecem na declaração.
☐ Verifiquei se os valores estão iguais aos informes.
☐ Confirmei se declarei usando custo de aquisição, e não valor de mercado.
☐ Revisei operações de venda mês a mês.
☐ Salvei cópia da declaração antes de transmitir.
Como usar este checklist
Primeiro, marque tudo apenas após conferir documentos oficiais.
Depois, preencha a declaração com base nessas informações organizadas.
Esse processo reduz risco de inconsistência e evita problemas futuros.